الصيرفة الإسلامية بالسوق المصرية ترتفع إلى 443 مليار جنيه بنهاية يونيو 2022
أعلنت الجمعية المصرية للتمويل الإسلامي عن تطور حجم المصرفية الإسلامية في السوق المصرفي المصري في نهاية يونيو 2022م مقارنة بنهاية يونيو عام 2021 م.
وقد تم إعداد هذا التقرير من خلال التقارير والمراكز المالية للبنوك والبنك المركزي المصري المنشورة في يونية 2022 م ، وقد شهدت قائمة المصارف الإسلامية بمصر دخول بنك مصرف أبوظبي الأول – مصر بعد الاستحواذ على بنك عودة والذي لدية اربع فروع إسلامية ، بحجم أعمال حوالي 5 مليار جم .
البيانات المالية للمصرفية الإسلامية في يونيو2022 م مقارنة بنفس الفترة من العام السابق يونيو2021 م :
1 – عدد البنوك والفروع الإسلامية بالسوق المصري :
تضم السوق المصرفية المصرية عدد 14 بنكا لديهم رخصة من البنك المركزي المصري لتقديم المنتجات المصرفية الإسلامية ، وهناك ثلاث بنوك إسلامية بالكامل وهي بنك فيصل الإسلامي المصري وبنك البركة مصر ومصرف أبو ظبي الإسلامي _ مصر ، إضافة إلي عدد 11 بنكا لديهم فروع إسلامية إلي جانب الفروع التقليدية .
2 - بلغ حجم العمل المصرفي الإسلامي بمصر في نهاية يونية 2022 م حوالي 443 مليارجم تشكل 5% من حجم السوق المصرفي المصري بزيادة قدرها 52.8 مليار جم وبنسبة نمو قدرها 13.5% عن يونية 2021 م .
3 – جاء بنك فيصل الإسلامي المصري في المركز الأول في سوق المصرفية الإسلامية بمصر بحجم اعمال بلغ 138.3 مليار جم يشكل نسبة 31.3% من حجم الصناعة المصرفية الإسلامية بالسوق المصري.
4 - جاء مصرف أبو ظبي الإسلامي - مصر في المركز الثاني بحجم أعمال 98.7 مليار جم بنسبة 22.3 % من حجم السوق المصري ، وبمعدل نمو عن العام السابق بلغ 27%.
5 - يأتي في المركز الثالث بنك مصر " المعاملات الإسلامية" بحجم أعمال 91.6 مليار جم وبنسبة 20.7 % من حجم السوق المصري .
6 - جاء بنك البركة في المركز الرابع بحجم أعمال 82.8 مليار جم بنسبة 18.7 % من حجم السوق المصري.
7 - بلغ حجم الودائع الإسلامية في نهاية يونيو 2022 م حوالي 360.2 مليار جم تشكل نسبة 6.3% من حجم السوق المصرفي المصري بزيادة قدرها 17 مليار جم وبنسبة نمو قدرها 5% عن يونية 2021 م ، تركزت الزيادة بنسبة 88 % في بنوك فيصل 6 مليار، مصرف أبوظبي الإسلامي 7 مليار ، فروع بنك مصر الإسلامية 2 مليار.
8 - بلغ حجم التمويل في نهاية يونيو 2022 م حوالي 348.5 مليار جم تشكل نسبة 5% من حجم السوق المصرفي المصري بزيادة قدرها 52.4 مليار جم وبنسبة نمو قدرها 17.7 % عن يونيو 2021 م ، تركزت الزيادة بنسبة 96 % ، في بنوك فيصل 13 مليار، مصرف أبوظبي الإسلامي 19 مليار ، فروع بنك مصر الإسلامية 18 مليار .
9 - تبلغ عدد الفروع الإسلامية بالبنوك المصرية حوالي 247 فرعا تشكل نسبة 5.6% من عدد الفروع بالسوق المصرفية المصرية ، تقدم خدماتها إلي ما يزيد عن 3.2 مليون عميل .
10 - شهد السوق المصري تطوير العديد من المنتجات المصرفية الإسلامية والتي تلبي احتياجات المتعاملين ، والتي تزيد عن 60 منتجا وخدمة مصرفية ، وما زالت تحتاج السوق لتطوير وابتكار العديد من المنتجات المتوافقة مع الشريعة سواء لقطاع الأفراد أو الشركات وقطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة .
11- تطوير الموارد البشرية : يعد تطوير وتأهيل الموارد البشرية القادرة على تقديم تلك المنتجات للعملاء من أهم التحديات بالسوق المصري ، وهو ما تعمل عليه الجمعية المصرية للتمويل الإسلامي من خلال تقديم الماجستير المهني للمالية الإسلامية الصادر عن المجلس العام للبنوك والمؤسسات المالية الإسلامية ، وشهادات هيئة المحاسبة والمراجعة للمصارف الإسلامية " آيوفي "، إضافة إلي الشهادات والبرامج المهنية المتخصصة لتنمية مهارات وزيادة معرفة العاملين بالمصارف الإسلامية .
12 - ومن الجدير بالذكر أن تعليمات البنك المركزي المصري للبنوك الإسلامية بمصر والبنوك التي لديها فروع إسلامية ، تنص على ضرورة أن يكون لديها هيئة شرعية ، وأن يكون هناك مركز مالي مستقل لتلك الفروع ، وإدارات مستقلة للإشراف على تنقيذ المنتجات الإسلامية بتلك البنوك .
13 - بلغ حجم الصناعة المصرفية الإسلامية على مستوي العالم نهاية يونية عام 2022 م ما يزيد عن 3.5 تريليون دولار وفق التقارير الدولية الصادرة في هذا الشأن ، ومن المتوقع أن تصل الي حوالي 4 تريليون دولار نهاية عام 2022 م.
14 – إصدارات الصكوك بالسوق المصري:
• صدر قانون صكوك الشركات ولائحته التنفيذية نهاية عام 2018 م ، وقد تم اصدار عدد خمس صكوك حتي نهاية يونية 2022 بقيمة 11.3 مليار جم.
• تم اصدار صك خلال عام 2022 م لشركة بالم هيلز بقيمة 3.5 مليار جم ، ومن المتوقع خلال العام اصدار صكوك بحوالي 10 مليار جم ، حيث يتم دراسة حوالي ثلاث إصدارات لصكوك جديدة بالسوق المصري .
• تم الانتهاء من قانون الصكوك السيادية للدولة واعتماد لائحتة التنفيذية ، ومن المتوقع بمشيئة الله أن تشهد السوق المصري اصدار اول صك سيادي للدولة قبل نهاية الربع الثالث من العام الحالي 2022 م .
